Сейчас россияне могут делать переводы свыше 15 тысяч рублей без использования банковского счета с упрощенной идентификацией. Это не позволяет отследить преступную деятельность, в том числе финансирование диверсий. Чтобы это исправить, Правительство предложило установить для таких переводов лимит в сто тысяч рублей. Это позволит тщательно проверять каждую операцию. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять в первом чтении.
Безлимитные и рискованные
Когда денежный перевод проходит без открытия счета, сумму до 15 тысяч рублей разрешено перевести вообще без идентификации. А если перевод больше 15 тысяч, полагается упрощенная проверка. При этом верхний лимит не установлен. Упрощенная идентификация клиента предусматривает, что достаточно указать фамилию, имя, отчество и паспортные данные. Если же человек переводит деньги с использованием банковского счета, он может сделать это в упрощенном порядке, если сумма перевода до 100 тысяч рублей.
«Поскольку проводится упрощенная идентификация, при крупных переводах нет необходимых данных для компетентных органов, которые позволяли бы им осуществлять мониторинг», — сказал замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. По его словам, возникают риски, связанные с финансированием терроризма и диверсий. Также фиксируют случаи использования ложных персональных данных при такой идентификации.
Кого проверят по полной
В кабмине считают, что действующие правила упрощенных переводов не соответствуют международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Мировые стандарты предусматривают, что есть определенный порог, после превышения которого следует проводить стандартную проверку клиента.
Чтобы исключить финансовые махинации, Правительство предложило установить ограничение в сто тысяч рублей для упрощенных переводов без использования счета. «По статистике, 85-90 процентов переводов без открытия счета укладываются в эту сумму, — сказал Герман Негляд. — Так что только 10-15 процентов переводов подпадут под действие новых норм». Если человек переводит больше ста тысяч, он обязан будет пройти полную идентификацию.
На вопрос главы Комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова, не следует ли снизить пороговую сумму, замглавы Росфинмониторинга ответил, что при разработке законопроекта учитывали уже действующие ограничения по другим операциям — это сто тысяч рублей. Комитет рекомендовал принять законопроект в первом чтении. Рассмотрение на пленарном заседании запланировали на 27 февраля.
Упрощенная идентификация также действует, если клиент меняет в банке купюры одного достоинства на другие до 100 тысяч рублей, продает или покупает валюту на эту сумму, делает почтовый перевод до 15 тысяч рублей, заключает договор страхования (кроме страховки на случай смерти), подписывает договор с негосударственным пенсионным фондов, открывает лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг. Такой же упрощенный порядок при получении выигрыша в лотерею до 100 тысяч, при оказании услуг в инвестировании на ту же сумму при условии, что все расчеты производятся безналично по счетам в российских банках.
Источник: ПГ
