С сентября 2025 года банки будут тщательно проверять операции, вызывающие подозрение. На это в комментарии RuNews24.ru обратила внимание эксперт Надежда Нестерова.
Центральный банк России обязал банки проверять операции своих клиентов на признаки подозрительной активности для предотвращения мошеннических действий. При выявлении потенциально опасных транзакций финансовое учреждение вправе временно ограничить снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов.
Нестерова уточнила, что к подозрительным операциям относятся случаи, когда клиент снимает деньги в необычное для себя время суток, запрашивает выдачу наличных в течение 24 часов после получения кредита, демонстрирует изменение активности телефонных разговоров или получает SMS с новых номеров за шесть часов до операции. Эксперт также отметила, что банк может обратить внимание на информацию от операторов связи о наличии вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента.
Нестерова посоветовала обращаться в отделения банков для проведения крупных денежных операций. Несмотря на более высокие комиссии, такой способ позволит избежать лишних подозрений и провести все необходимые транзакции без ограничений, заключила она.
Источник: ПГ
