Банк России назвал первые признаки, по которым будет считать перевод денег сомнительной операцией – ту, на которую плательщик не давал согласия. Через три месяца Центробанк должен опубликовать все признаки. В список Банка России точно попадут многочисленные переводы от юрлица множеству физлиц в другие регионы, а также платежи с непонятным назначением.
На прошлой неделе был подписал закон, по которому банки смогут приостанавливать операции по картам на срок до двух рабочих дней при подозрении на хищение средств. Клиент должен быть сразу проинформирован о приостановке: оператор запросит у него подтверждение операции. Если разрешение клиента будет получено, то банк проведет перевод.
В новом документе отныне закреплен правовой механизм по внесудебному возврату клиентам из числа юридических лиц несанкционированно переведенных средств. Надо отметить, что этот закон разрабатывался с 2015 года: то был период всплеска хищений, объем которых составил около 4 млрд рублей. В основном, пострадали представители малого и среднего бизнеса.
